近日，外匯局又刊發(fā)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯違規(guī)案例通報(bào)》（下稱《通報(bào)》）一文。這也是進(jìn)入2018年來(lái)，外匯局第二次就中國(guó)外匯違規(guī)典型案例進(jìn)行通報(bào)?！锻▓?bào)》還對(duì)支付寶和微信財(cái)付通這兩家移動(dòng)支付巨頭作出了批評(píng)和罰款。這意味著，第三方支付機(jī)構(gòu)無(wú)法深入?yún)⑴c被嚴(yán)格控制的外匯業(yè)務(wù)，一度被看好的支付寶、微信轉(zhuǎn)外匯的方式也被徹底封死了。
河北籍的趙某在“2016年1月至2017年12月……利用本人及他人共計(jì)55人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)245.31萬(wàn)美元。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款116萬(wàn)元人民幣?！壁w某的購(gòu)匯時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)兩年，顯然并不是在某一個(gè)時(shí)間段內(nèi)集中匯款的，但依然被外管局“盯”上了。由此可見(jiàn)，外管局對(duì)于個(gè)人違規(guī)外匯行為的查處力度之強(qiáng)。
《通報(bào)》共匯集27則違規(guī)案例，4則為個(gè)人違規(guī)案例。其中，“案例24”、“案例25”同非法買賣外匯有關(guān)，“案例26”涉及第三方平臺(tái)購(gòu)匯行為，“案例27”則關(guān)乎“分拆逃匯”。這三類案例，實(shí)際上也指向了當(dāng)前華人最慣用的幾類向外匯款方式——地下錢莊、黑市交易、螞蟻搬家等。
螞蟻搬家幾乎是每個(gè)在海外生活的華人都曾聽(tīng)聞、接觸、甚至嘗試過(guò)的違規(guī)購(gòu)匯方法。在外匯管控相對(duì)寬松的年代，也確實(shí)有不少華人通過(guò)拆分匯款的方式轉(zhuǎn)移了資產(chǎn)，甚至在海外買了房子。但在當(dāng)下，螞蟻搬家顯然已經(jīng)成為了外匯局嚴(yán)格打擊的對(duì)象。
當(dāng)前，世界政經(jīng)格局不穩(wěn)，中國(guó)更面臨貿(mào)易戰(zhàn)威脅。在此背景下，有向海外進(jìn)行匯款需求的華人大都擔(dān)心中國(guó)會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)針對(duì)外匯的管控。上周，中國(guó)外匯局連發(fā)兩文，強(qiáng)調(diào)將加強(qiáng)對(duì)外匯違規(guī)案件的打擊，并以點(diǎn)名通報(bào)形式批評(píng)了27起外匯違法違規(guī)典型案件。這不禁讓人意識(shí)到，中國(guó)對(duì)于外匯的嚴(yán)控程度或許又抵新高。海外華人想要從匯款出境，已幾乎無(wú)路可走。
這意味著，普通中國(guó)公民在購(gòu)匯時(shí)非但要繼續(xù)承受每年每人購(gòu)匯額度不超過(guò)等額5萬(wàn)美元的限制，在向外匯款時(shí)，更需注意“超過(guò)等額1萬(wàn)美元匯款將算作大額交易上報(bào)”的新政策。不久前，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)流傳一成都家庭向境外匯出幾萬(wàn)美元，被外匯局電話打上門來(lái)拒絕，已購(gòu)成美元的外匯更被退回成人民幣的消息，似乎印證外匯局和基層銀行已開(kāi)始嚴(yán)格執(zhí)行《管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)普通民眾的外匯管制。
外匯局給出數(shù)據(jù)：“2018年上半年，共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒(méi)款達(dá)到3.45億人民幣，同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件”。同時(shí)，文中還表示，“保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為，嚴(yán)厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺(tái)等違法違規(guī)活動(dòng)，保持健康良性的外匯市場(chǎng)秩序，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全?！?br />
此文雖然簡(jiǎn)短，但有幾處說(shuō)法值得解讀。首先，2018上半年的外匯違規(guī)案件和罰款、沒(méi)收款數(shù)目同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。雖然缺少權(quán)威數(shù)據(jù)佐證，但總不能說(shuō)華人在2018年突然腦子一熱，一窩蜂地跑去參與外匯違規(guī)案件。2018年上半年和去年同期的外匯違規(guī)情況對(duì)比中，最顯目的政策變化就是《管理辦法》的實(shí)施。案件多了、罰款重了，或許和《管理辦法》的實(shí)施大跨度加強(qiáng)了對(duì)外匯違規(guī)案件的打擊面和打擊深度有直接關(guān)聯(lián)。
當(dāng)前，守住金融安全底線已升至中國(guó)國(guó)家戰(zhàn)略高度。將外匯管控定性于“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全”，也顯示出外匯局進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)法、控制外匯的決心。
河北籍的趙某在“2016年1月至2017年12月……利用本人及他人共計(jì)55人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)245.31萬(wàn)美元。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款116萬(wàn)元人民幣?！壁w某的購(gòu)匯時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)兩年，顯然并不是在某一個(gè)時(shí)間段內(nèi)集中匯款的，但依然被外管局“盯”上了。由此可見(jiàn)，外管局對(duì)于個(gè)人違規(guī)外匯行為的查處力度之強(qiáng)。
《通報(bào)》共匯集27則違規(guī)案例，4則為個(gè)人違規(guī)案例。其中，“案例24”、“案例25”同非法買賣外匯有關(guān)，“案例26”涉及第三方平臺(tái)購(gòu)匯行為，“案例27”則關(guān)乎“分拆逃匯”。這三類案例，實(shí)際上也指向了當(dāng)前華人最慣用的幾類向外匯款方式——地下錢莊、黑市交易、螞蟻搬家等。
螞蟻搬家幾乎是每個(gè)在海外生活的華人都曾聽(tīng)聞、接觸、甚至嘗試過(guò)的違規(guī)購(gòu)匯方法。在外匯管控相對(duì)寬松的年代，也確實(shí)有不少華人通過(guò)拆分匯款的方式轉(zhuǎn)移了資產(chǎn)，甚至在海外買了房子。但在當(dāng)下，螞蟻搬家顯然已經(jīng)成為了外匯局嚴(yán)格打擊的對(duì)象。
當(dāng)前，世界政經(jīng)格局不穩(wěn)，中國(guó)更面臨貿(mào)易戰(zhàn)威脅。在此背景下，有向海外進(jìn)行匯款需求的華人大都擔(dān)心中國(guó)會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)針對(duì)外匯的管控。上周，中國(guó)外匯局連發(fā)兩文，強(qiáng)調(diào)將加強(qiáng)對(duì)外匯違規(guī)案件的打擊，并以點(diǎn)名通報(bào)形式批評(píng)了27起外匯違法違規(guī)典型案件。這不禁讓人意識(shí)到，中國(guó)對(duì)于外匯的嚴(yán)控程度或許又抵新高。海外華人想要從匯款出境，已幾乎無(wú)路可走。
這意味著，普通中國(guó)公民在購(gòu)匯時(shí)非但要繼續(xù)承受每年每人購(gòu)匯額度不超過(guò)等額5萬(wàn)美元的限制，在向外匯款時(shí)，更需注意“超過(guò)等額1萬(wàn)美元匯款將算作大額交易上報(bào)”的新政策。不久前，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)流傳一成都家庭向境外匯出幾萬(wàn)美元，被外匯局電話打上門來(lái)拒絕，已購(gòu)成美元的外匯更被退回成人民幣的消息，似乎印證外匯局和基層銀行已開(kāi)始嚴(yán)格執(zhí)行《管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)普通民眾的外匯管制。
外匯局給出數(shù)據(jù)：“2018年上半年，共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒(méi)款達(dá)到3.45億人民幣，同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件”。同時(shí)，文中還表示，“保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為，嚴(yán)厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺(tái)等違法違規(guī)活動(dòng)，保持健康良性的外匯市場(chǎng)秩序，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全?！?br />
此文雖然簡(jiǎn)短，但有幾處說(shuō)法值得解讀。首先，2018上半年的外匯違規(guī)案件和罰款、沒(méi)收款數(shù)目同比分別增長(zhǎng)19.7%和59.5%。雖然缺少權(quán)威數(shù)據(jù)佐證，但總不能說(shuō)華人在2018年突然腦子一熱，一窩蜂地跑去參與外匯違規(guī)案件。2018年上半年和去年同期的外匯違規(guī)情況對(duì)比中，最顯目的政策變化就是《管理辦法》的實(shí)施。案件多了、罰款重了，或許和《管理辦法》的實(shí)施大跨度加強(qiáng)了對(duì)外匯違規(guī)案件的打擊面和打擊深度有直接關(guān)聯(lián)。
當(dāng)前，守住金融安全底線已升至中國(guó)國(guó)家戰(zhàn)略高度。將外匯管控定性于“維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全”，也顯示出外匯局進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)法、控制外匯的決心。